沃克尔法则最初由美国白宫顾问保罗沃克尔提出，由参议院农业委员会主席林肯起草。内容是接受存款的银行，必须剥离其衍生品业务。这项条款不但受到华尔街银行家族的抵制，也受到政府官员的批评，但民主党领导人最终还是同意保留这些条款。2010年5月20日，美国参议院批准了一项关于美国金融市场的广泛改革法案，该法案将禁止接受存款的银行从事自营交易，设立一个消费者保护机构，并授权政府接管重要的破产公司。这意味着，自20世纪30年代美国大萧条以来最具活力的美国金融监管体系改革迈出了重要一步，而美国最大银行的盈利能力将被削弱。
沃克尔法则的出台对金融行业产生了什么样的影响?
美国的一些大型金融机构将受该法案影响最大，因为它规定了华尔街银行最严厉的惩罚措施。它不仅涉及新的衍生金融产品，还涉及借记卡的使用和银行抵押贷款业务的风险管理。该法案提高了资产超过2500亿美元的银行的风险和资本标准;它还规定，在证券发放抵押贷款的金融机构必须持有自己的部分风险头寸，并接受消费机构的检查。
此外，根据该法案，美联储将成立一个消费者保护机构，一个评估金融体系的委员会，并授予政府更广泛的新权利，如清盘破产的金融企业。上述措施还将提高衍生品交易的透明度，限制大公司利用自有资本参与市场投机。
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